青动

金融行业面临的挑战

1. 业务员流动频繁，客户资源流失严重。金融行业人员流动较频繁，交易员离职时如带走客户则会对企业造成不可预估的损失。
2. 基金产品类型多样，产品更新难以同步。金融产品种类繁多，投资策略、风险等级和收益预期也不尽相同。销售人员要短时间内掌握大量产品信息难度较大。
3. 活动线索难以进行有效评估，转化率低。如果公司在举办活动前不能有效地评估参会者的兴趣和需求，可能会导致举办活动的效果不佳，或者参会者转化成实际客户的比例较低。
4. 客户数量众多，难以追踪客户变化和及时销售跟进。公司发展初期，客户人数较少时，维护好客户关系相对简单。规模扩大之后和客户搞好关系就不是一件容易的事了，而金融行业又高度依赖客户资金。
5. 合同线下管理，库存情况和使用状态难以统计。合同进行线下管理，大量文件和报表很难统计数据，查阅流程也较为麻烦。
6. 基金分红派息信息提醒不到位，客户关怀不够。金融公司如不能及时提醒客户领取分红派息，可能会让客户感到不满并影响对公司的信任度。

CRM在金融行业的应用案例

1. 某银行使用CRM系统来管理其个人和企业客户。CRM系统能够帮助银行实现客户细分，根据客户的财务状况和需求，提供个性化的金融产品和服务，提高客户的满意度和忠诚度。
2. 另一家金融机构通过CRM系统实现了客户数据的集中管理和分析。这使得他们能够识别客户的金融需求，及时推荐适合的产品和服务，通过细致入微的客户关怀和定制化销售策略，提升了客户满意度和忠诚度。

CRM在金融行业中的具体作用

1. 客户资料管理：CRM系统能够从多个渠道收集客户信息，包括手动录入、文件批量导入、扫描名片导入、网站注册表单获取等，并对信息进行整合和管理。同时，CRM系统可以设置客户信息的访问权限，防止客户资料被窃取或滥用，有效防止客户流失。
2. 产品发布管理：CRM系统支持从产品初选到发布的全过程管理，包括产品初选库评级及风险评估、产品审批后进入核心库、信息补充分配额度并再次审批等。产品发布后，CRM系统内将更新产品信息，并提醒相关人员查看产品完整视图，帮助销售人员进一步了解销售技巧和竞争对手的产品。
3. 市场推广管理：CRM系统支持市场推广活动的策划、执行和效果评估。金融机构可以通过CRM系统策划推广活动，通过短信、邮件等方式进行市场推广，收集参会者人数及信息。活动结束后，可以填写推广效果总结表格，帮助组织者了解活动的投入产出比，为未来市场活动决策提供辅助。
4. 投资过程管理：CRM系统能够记录客户线索的获取、联系客户、沟通阶段查看和最终成果等全过程。通过集成呼叫中心，可以在CRM系统内接听、呼出电话，分类检索通话记录、记录通话内容，对通话进行评分等。同时，系统内可随时查看某项投资的目前进行阶段、销售周期和总价值等信息，辅助分析销售机会和项目进展。
5. 合同管理：CRM系统可以在一定程度上缓解纸质合同管理困难的问题。包括合同入库、合同申请、合同审批和合同归档等流程。通过CRM系统，金融机构可以实现对合同的全面管理，提高合同处理的效率和准确性。

CRM在金融行业中的优势

1. 提高客户保留率：CRM系统通过启用个性化沟通和及时跟进，提高客户保留率，确保客户感到受到重视和支持。
2. 优化金融服务：CRM系统能够帮助金融机构识别客户的金融需求，及时推荐适合的产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
3. 支持合规管理：CRM系统安全地存储和管理敏感的金融信息，确保金融机构遵守复杂的监管标准，避免可能的法律和声誉风险。